O2i

Hur utvärdera en fond

Även fonder är bra för omedelbar diversifiering, hur du bestämma huruvida fond går bra? Istället för att bara titta på avkastningen under det senaste året, kan du överväga att hitta andra sätt att utvärdera fondens utveckling.

Eftersom fonder har många olika kategorier, måste du veta hur man korrekt utvärdera din fond. De tre bästa sätten att utvärdera en fond är att jämföra den med sin meritlista, jämför det med större index, och jämför det med liknande fonder. Denna guide kommer att visa dig "Hur utvärdera en fond".

Steg 1

Hur utvärdera en fond. Jämför fond sista året prestanda till sin 5 eller 10 års genomsnitt.
Hur utvärdera en fond. Jämför fond sista året prestanda till sin 5 eller 10 års genomsnitt.

Jämför fond sista året prestanda till sin 5 eller 10 års genomsnitt. De flesta fonder (om de har funnits tillräckligt länge) kommer att publicera sin årliga resultat under de senaste 5-10 åren. Om fondens 5 års genomsnitt är 10% och det bara gav 1% förra året, vet du att fonden hade ett dåligt år.

Men se till att du tar det ekonomiska klimatet i beaktande. Eftersom marknaden kan svänga vilt från år till år, är det viktigt att bredda vyn och jämföra din fond till andra investeringar.

Steg 2

Jämför fond resultat till stora index som S & P 500, Russell 2000, och Wilshire 5000. Även resultatet av en fond inte direkt motsvarar någon av dessa index, kan de användas som riktmärken för utvärdering av en fond resultat.

Jämför fond resultat till stora index som S & P 500, russell 2000, och wilshire 5000. Förutom att jämföra din fond till en stor index är ett annat sätt (i själva verket är det bästa sättet) att utvärdera en fond för att jämföra fondens utveckling med andra fonder inom samma kategori.
Jämför fond resultat till stora index som S & P 500, russell 2000, och wilshire 5000. Förutom att jämföra din fond till en stor index är ett annat sätt (i själva verket är det bästa sättet) att utvärdera en fond för att jämföra fondens utveckling med andra fonder inom samma kategori.

Eftersom S & P 500 spårar de 500 största företagen, spårar Russell 2000 de 2.000 minsta företagen, och Wilshire 5000 spår nästan alla värdepapper, kan du lätt hitta ett index som är jämförbar med den fond som du forskar. Om inte, ring fondbolaget och fråga vad index de använder som ett riktmärke för fonden.

Om den fond i fråga har i huvudsak fasta stora bolag, då du kanske vill jämföra det med S & P 500. Om S & P 500 fick 15% förra året och din stora-cap fond tappade 10%, är det ett tydligt tecken på att något är fel.

Steg 3

Förutom att jämföra din fond till en stor index är ett annat sätt (i själva verket är det bästa sättet) att utvärdera en fond för att jämföra fondens utveckling med andra fonder inom samma kategori. Till exempel kommer en fastighetsfond fond utföra mycket annorlunda än en liten mössa fond, så detta faktum måste tas i beaktande. Om fonden du är intresserad av förlorade pengar medan alla andra fonder i sin kategori fick 30%, har din fond definitivt ett problem. Genom att jämföra en fond med andra i samma kategori kan du se om denna fond slog sina kamrater. Denna jämförelse är lätt eftersom alla medel i en kategori har samma ekonomiska miljön. Jämföra en fond till sina kamrater kommer verkligen visar huruvida fond överträffade sina konkurrenter eller inte.


Det finns många olika sätt att utvärdera en fond, men det mest effektiva sättet är att hitta en liknande fond eller index för jämförelse. Medan en 5% förlust i fond kan verka fruktansvärt i början, kan du vara glad när du upptäcker att liknande fonder tappade 15%. Dessa tre steg hjälper dig att utvärdera en fond genom att se hur det kan jämföras med sig själv, ett relevant index och dess jämlikar.